• 100% ehrlich und transparent.
• Zusammenhänge verständlich gemacht
• so individuell wie Sie

Unsere Dienstleistung steht für eine langfristig angelegte, themenübergreifende und qualitative Allfinanzberatung – ausgerichtet an den individuellen Bedürfnissen, Wünschen und Zielen unserer Kunden.

Wir vermitteln ausschließlich Produkte ausgewählter, führender und finanzstarker Unternehmen der Finanzbranche, die sorgfältig nach Leistungsaspekten und Preis geprüft sind.

Im Vordergrund stehen die Interessen unserer Kunden bei der Erfüllung ihrer Ziele und Wünsche. Ausgangspunkt unserer Beratung ist stets die Aufnahme der jeweils aktuellen Situation. Im gemeinsamen Gespräch mit unseren Kunden, erörten wir welche Entscheidungen schon getroffen wurden und vorallem aus welchem Grund. Nur so ist es uns gemeinsam möglich, eventuelle Defizite und wenn nötig sinnvolle Ergänzungen oder Optimierungen zu erkennen.

Das Thema der optimalen Vorsorge besitzt heute mehr denn je eine zentrale Bedeutung.  Allfinanz bedeutet aber auch die Absicherung existenzieller Risiken des Lebens, beispielsweise Gesundheitsvorsorge und Einkommenssicherung. Mögliche Folgen eines Verlustes der Arbeitskraft – ob durch Krankheit oder Unfall – sollten durch eine angemessene Absicherung kalkulierbar gemacht werden.

Auch die Absicherung des privaten Eigentums – das eigene Heim, die schöne Einrichtung, das private Auto oder die finanziellen Folgen von Missgeschicken – ist ein wichtiger Baustein meiner Beratung.

Wohlstand im Alter hängt vom zeitigen Vermögensaufbau ab. Früh anfangen ist daher einer der wichtigsten Aspekte um frohen Mutes seiner "großen Freizeit" entgegensehen zu können und nicht sorgenvoll aufgrund drohender Altersarmut in die Zukunft blicken zu müssen. Einmal getroffene Finanzentscheidungen müssen mit Blick auf sich verändernde Bedürfnisse und Lebenssituationen regelmäßig überprüft werden und natürlich auch die nötige Flexibilität für Spielräume bieten. Das Erreichte sollte systematisch weiter ausgebaut und das Vermögen durch intelligente Strategien gesichert werden.

 

 

Schritt 1 - Analyse

Zu Beginn bespreche ich die persönlichen Ziele und Wünsche meiner Kunden und erfasse den aktuellen Ist-Standmittels des Analysebogens (u.a. Einkommen, Steuerabgaben, Ausgaben, Kredite, Versicherungen, etc.).

 

Schritt 2 - Auswertung

Ich beachte die Prämissen meiner Kunden und senke zusätzlich zu hohe Ausgaben im Haushalt, senke durch Umschuldungen monatliche Belastungen von Ratenkrediten und wandle auch Steuerausgaben in Privatvermögen um.

 

Schritt 3 - Beratung

Auf Basis der persönlich definierten Ziele und Wünsche wird nun das individuell entwickelte Finanzkonzept dem Kunden vorgestellt.

 

Schritt 4 - Service

Nach positiver Zustimmung des Kunden wird das Konzept umgesetzt und geklärt, wie ich meine Kunden zukünftig betreuen darf, damit das Finanzkonzept immer den Wünschen meiner Kunden entspricht.

 

Schritt 5 - Empfehlungen

Meine zufriedenen Kunden empfehlen mich an Menschen, die ihnen ebenfalls wichtig sind, weiter. Das hat einen doppelten Effekt: Auf der einen Seite tut man seinen Freunden, Bekannten oder Verwandten etwas Gutes. Und auf der anderen Seite kann ich so meine Dienstleistung meinen Kunden völlig kostenfrei und ohne jegliches Zusatzhonorar anbieten.